Com o treinamento de Prevenção à Lavagem de Dinheiro – PLD da TothBe, fica fácil compreender a dinâmica do crime e seus aspectos legais, e, além disso, conhecer os riscos envolvidos e aplicar o aprendizado às atividades diárias no trabalho.
O que é o crime de lavagem de dinheiro? como ele acontece? É o que a sua equipe precisa saber para se prevenir.
O crime de Lavagem de Dinheiro está previsto na Lei nº 9.613/98 (Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro). Ocorre quando pessoas ou grupos resolvem fazer com que o dinheiro ganho de forma ilegal pareça que tem origem honesta.
Os criminosos usam, por exemplo, uma empresa ou instituição financeira para “lavar o dinheiro”, ou seja, dar a ele uma roupagem lícita. Alguns indícios incluem movimentação de valores elevados e incomuns, origem desconhecida de recursos, transações atípicas, entre outros.
Entenda os riscos do Crime de Lavagem de Dinheiro
O envolvimento com um crime dessa natureza pode afetar duramente uma empresa, acarretando diversos prejuízos. Prisão, perda de bens, cassação de licenças e autorizações são exemplos de penalidades que podem ser aplicadas, bem como o abalo à sua reputação, o que é ainda mais grave.
Os riscos devem ser evitados e as ações preventivas estruturadas e replicadas em todos os níveis da organização.
O que colaboradores e gestores precisam saber sobre o Crime de Lavagem de Dinheiro?
Assim, é importante que todos os colaboradores conheçam as formas comuns de lavagem de dinheiro e saibam identificar transações suspeitas, de acordo com a lei de prevenção à lavagem de dinheiro, normas internas da empresa e outras regulamentações que regem cada segmento de negócio. Da mesma forma, é fundamental que a empresa compartilhe essa compreensão igualmente com os seus parceiros de negócios.
Alguns indícios do crime de Lavagem de Dinheiro incluem transações com valores elevados ou incomuns, origem desconhecida dos recursos, uso de meios de pagamento não convencionais, entre outros.
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